Данные о банковских счета украинцев будет проверять Нацбанк

Начиная с 5 июня, банки Украины еженедельно отправляют в Национальный банк данные по карточным операциям своих клиентов. Они будут отчитываться до 16:00 каждого понедельника за прошедшую неделю о безналичных платежах, пишет "Минфин".

Банковская карта. Фото: YouTube, скрин

Данные будут предоставляться с указанием имени клиента или названия предприятия, осуществившего платеж.

Регулятор ожидает информацию от банков по следующим видам операций:

  • P2P-переводы (между физическими лицами);
  • пополнение или снятие наличных с карточных счетов в банкоматах;
    оплата в Интернете;
  • перевод средств с карты на расчетный счет компании или выплаты на карты клиентов со счета компании;
  • отчет будет включать операции любых сумм, поскольку порог, с которого операция должна быть отслеживаемой, не указывается явно.

В настоящее время автоматически в Государственный финансовый мониторинг попадают данные по всем операциям в размере более 400 тысяч гривен.

Финансовый эксперт Роман Чумак объяснил, чем украинцам грозят нововведения. Так, теперь налоговой будет проще отследить незаконное передвижение средств на счетах граждан.

"Это означает что такую информацию может получить налоговая. Таким образом налоговая сможет увидеть всю финансовую картину того или иного человека и может потенциально спросить об источнике поступления этих средств. Если человек не сможет объяснить, откуда эти деньги взялись, будут безусловно проблемы в виде налогов на прибыль, а это - 19,5% годовых", - говорит Чумак.

По его словам, эта информация может также использоваться в других целях. В частности, Национальный банк может проверять или рекомендовать банкам блокировать карточные счета лиц, если по ним происходит движение средств. Эксперт напомнил, что сейчас эту популярную тактику уже успешно используют банки.

Ранее портал "Стена" сообщал, что украинцам массово блокируют банковские карты.

Также мы писали, что украинцев предупредили, кого заставят вернуть полученные на субсидию деньги.

Напоминаем, что украинцы все чаще становятся жертвами аферистов.