Monobank заблокировал счет клиента
Украинцы стали все чаще страдать от финмониторинга, нередко им блокируют счета. Об одном таком случае написал на портале Минфин один из пользователей Monobank.
Пользователь написал, что в рамках проведенного финмониторинга его счет заблокирован в связи с выводом личных денег с биржи Binance с помощью р2р.
При чем, за год использования это уже третья блокировка. Последние два раза, отмечает клиент онлайн-банкинга, разблокировка прошла быстро.
Ему нужно было предоставить скриншот из Binance, но после разблокировки был урезан месячный лимит на зачисление средств.
Пользователь написал, что, по его мнению, он попал в какой-то "черный список" искусственного интеллекта онлайн-банкинга.
В этот раз с клиента еще потребовали предоставить справку ОК-5. Через неделю после предоставления этой справки на вопрос о том, когда же банк решит проблему клиента, ответили, что как только это произойдет, клиента о решении уведомят.
При этом, на рассмотрение может уйти до 60 дней, то есть два месяца клиент будет без денег. По словам пользователя, с учетом компьютеризации всех процессов он не понимает, почему рассмотрение длится так долго.
В ответе представитель Monobank отметил, что они сами не любят бюрократию. Но по требованию НБУ банки проверяют все платежи, которые зачисляются на счета клиентов.
Сотрудники онлайн банкинга занимаются проверкой и когда она будет завершена, они сообщат клиенту о результате.
Стоит отметить, что при оформлении банковской карты банк интересуется материальным положением клиента и с какой целью он открывает счет, например, для получения зарплаты или для ведения бизнеса.
Поэтому, если поступают какие-то подозрительные суммы, банк может заблокировать счет по правилам финмониторинга.
Ранее портал "Стена" сообщал, что НБУ изменил правила пополнения банковских карт.
Также мы писали, что банки могут массово закрыть клиентам карты.
Напоминаем, что в Кабмине украинцам напомнили о сроках прохождения обязательной идентификации для получения выплат на банковские карты.