Monobank заблокировал счет клиента

Украинцы стали все чаще страдать от финмониторинга, нередко им блокируют счета. Об одном таком случае написал на портале Минфин один из пользователей Monobank.

Банковская карта. Фото: скриншот YouTube-видео

Пользователь написал, что в рамках проведенного финмониторинга его счет заблокирован в связи с выводом личных денег с биржи Binance с помощью р2р.

При чем, за год использования это уже третья блокировка. Последние два раза, отмечает клиент онлайн-банкинга, разблокировка прошла быстро.

Ему нужно было предоставить скриншот из Binance, но после разблокировки был урезан месячный лимит на зачисление средств.

Пользователь написал, что, по его мнению, он попал в какой-то "черный список" искусственного интеллекта онлайн-банкинга.

В этот раз с клиента еще потребовали предоставить справку ОК-5. Через неделю после предоставления этой справки на вопрос о том, когда же банк решит проблему клиента, ответили, что как только это произойдет, клиента о решении уведомят.

При этом, на рассмотрение может уйти до 60 дней, то есть два месяца клиент будет без денег. По словам пользователя, с учетом компьютеризации всех процессов он не понимает, почему рассмотрение длится так долго.

В ответе представитель Monobank отметил, что они сами не любят бюрократию. Но по требованию НБУ банки проверяют все платежи, которые зачисляются на счета клиентов.

Сотрудники онлайн банкинга занимаются проверкой и когда она будет завершена, они сообщат клиенту о результате.

Стоит отметить, что при оформлении банковской карты банк интересуется материальным положением клиента и с какой целью он открывает счет, например, для получения зарплаты или для ведения бизнеса.

Поэтому, если поступают какие-то подозрительные суммы, банк может заблокировать счет по правилам финмониторинга.

Блокировка карт клиентов. Фото: скрин Минфин

Ранее портал "Стена" сообщал, что НБУ изменил правила пополнения банковских карт.

Также мы писали, что банки могут массово закрыть клиентам карты.

Напоминаем, что в Кабмине украинцам напомнили о сроках прохождения обязательной идентификации для получения выплат на банковские карты.