Есть три причины: всех украинцев предупредили – почему банк блокирует карты

По каким причинам могут заблокировать банковскую карту

Украинцам назвали три причины, по которым могут заблокировать их банковскую карту. Об этом рассказывает информационный портал Finanse.ua.

Первая причина – это финмониторинг. Заблокировать карты могут в случае нарушения требований внутреннего банковского финансового мониторинга. В каждом банке создана специальная служба, которая следит за тем, какие именно операции их клиенты проводят по картам.

Если клиент использует карты лишь для оплаты товаров и услуг в торговых сетях, служба финмониторинга вряд ли вами заинтересуется. А если вы часто пополняете счет или наоборот, сразу снимаете наличку, стоит приготовиться к проверкам и вопросам.

Вторая причина – нетипичные операции, то есть такие операции, которые клиент не делал прежде. Если на протяжении длительного времени кредитная карта использовалась лишь для расчетов в торговых сетях и вдруг с нее решили снять крупную суму налички.

Скорее всего банк заблокирует данную информацию, после чего вам позвонят с банка для уточнения, делаете ли вы эту операцию сознательно и по доброй воле.

И третья причина – решение исполнительной службы. Если в отношении клиента банка есть решение суда – к примеру о принудительном взыскании алиментов с неплательщика или же штрафа за нарушение ПДД, на основании такого документа могут заблокировать все карточные счета до момента погашения задолженности.

Недавно мы рассказывали, какой курс иностранной валюты установлен на 13 ноября.

Также "Стена" сообщала, что украинцам рассказали все о блокировке счетов.

Еще мы писали, что делать, чтобы снять санкции финмониторинга.