НБУ предлагает изменить правила по номерам платежных карт

Кроме финансового мониторинга, Нацбанк Украины вынес на общее обсуждение идею внести важные изменения в правила по номерам платежных карт. Информация размещена на сайте финансового регулятора.

Нацбанк предлагает изменить правила раскрытия банковской тайны, касающиеся, в частности, платежных карт.

Такие изменения предлагается ввести и добавить к Правилам хранения, защиты, использования и раскрытия банковской тайны, утвержденных постановлением правления НБУ №267 от 14 июля 2006 года.

Полный перечень, что НБУ предлагает изменить:

  • дополнить перечень информации, которая составляет банковскую тайну и раскрывается банками по запросам уполномоченных государственных органов;
  • уточнить вид информации, составляющую банковскую тайну и которую имеет право предоставлять Национальный банк Украины Фонд гарантирования вкладов физических лиц;
  • уточнить виды проверок, осуществляемых Национальным банком Украины, во время проведения которых банки обязаны предоставлять документы и их копии, содержащие информацию, составляющую банковскую тайну.

Кроме этого, банки будут обязаны по запросу государственных органов раскрывать информацию об уникальных идентификаторов и/или номерах эмиссионных платежных инструментов.

Например, передавать информацию о номерах платежных карт как плательщика, так и получателя денег. Также это касается и наименования поставщика платежных услуг контрагента.

Более того, банки по запросу уполномоченных государственных органов будут раскрывать информацию:

  • наличие счетов;
  • номера счетов;
  • остаток средств на счетах;
  • информацию об уникальных идентификаторов и/или эмиссионных номерах
  • платежных инструментов;
  • операции списания со счетов и/или зачисления на счета;
  • назначение платежа;
  • идентификационные данные контрагента (для физических лиц — фамилия, имя и отчество, регистрационный номер учетной карточки налогоплательщика Украины; для юридических лиц — полное наименование, идентификационный код в ЕГРПОУ);
  • номер счета контрагента;
  • информацию об уникальных идентификаторов и/или номерах эмиссионных платежных инструментов контрагента;
  • единый идентификатор Нацбанка поставщика платежных услуг контрагента;
  • наименование поставщика платежных услуг контрагента.

Ранее портал "Стена" сообщал, что НБУ изменил валютные ограничения.

Также мы писали, что в НБУ показали монеты, на которых можно прилично заработать.

Напоминаем, что эксперты поделились, зачем НБУ решил ограничить украинцам денежные переводы с карты на карту.