Текущий рабочий вариант, который представил Нацбанк, предусматривает ограничение до 30 выходных переводов в месяц и лимит до 100 тысяч гривен на такие переводы средств с карты на карту (Р2Р-переводы).
Об этом сообщает сайт Финансы 24.
В Национальном банке предполагается, что блокирование возможности использования карточных "дропов" может способствовать выведению определенного капитала и бизнеса из сферы "тени". К примеру, в результате надзорных мероприятий НБУ в течение 2022-2023 годов значительно выросли объемы операций на сайтах лицензированных операторов азартных игр.
В результате легальный азартный бизнес в течение 12 месяцев 2023 уплатил 10,4 миллиарда гривен налогов, что превышает сумму уплаты за 2022 год более чем в 14 раз (0,73 миллиарда гривен).
Также заметим, что в феврале, марте и апреле 2024 налоговые поступления от игорного бизнеса стабильно превышали 1 миллиард гривен (1,81 миллиарда гривен, 2,02 миллиарда гривен и 1,26 миллиарда гривен соответственно).
"Дропы" - это люди, которые предоставляют злоумышленникам доступ к своим банковским картам и счетам за вознаграждение. Эти платежные средства используются для проведения переводов между счетами, что позволяет избежать обнаружения преступниками. Это усложняет работу правоохранителей при расследовании преступлений.
Также стоит отметить, что по оценкам НБУ, ограничение на 30 исходящих переводов с карты не коснется 98% украинских граждан, а ограничение на общую сумму до 100 тысяч гривен в месяц коснется только 5% украинцев.
Предложенные изменения в первую очередь повлияют на распространенную практику использования Р2Р-переводов для незаконных финансовых операций, таких как обслуживание наркоторговли, незаконный игорный бизнес и различные теневые схемы. В Национальном банке отметили, что, хотя эти ограничения не направлены на конкретную отрасль, но значительное количество карт "дропов" обнаруживают на сайтах нелегальных казино.
Ранее портал "Стена" писал о нововведениях в Ощадбанке с 1 июля.
Также есть новость, что Ощадбанк меняет тарифы, что об этом известно.
Напоминаем, как поступать в случае отключения света во время снятия наличных.