С сентября 2020 года в Украине начали функционировать новые правила, регулирующие обращение банков со счетами клиентов, распространяющиеся, в частности, на открытие/закрытие счетов и депозитов. В соответствии с ними, клиент теперь не всегда сможет свободно обращаться с собственными деньгами, сообщает портал ubr.
В то ж время, помимо новых ограничений для клиентов, есть в изменениях и положительные моменты.
В соответствии с постановлением НБУ, вносятся новые правки к режиму счетов в соответствии с принятым недавно законом о предотвращении и противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансирования распространения оружия массового поражения.
Благодаря новым нормам, появилась возможность удаленного начала сотрудничества клиента с банком – данные нормы начнут действовать в соответствии с требованиями финмониторинга, с обязательной идентификацией и верификацией клиента.
После подтверждения личности клиента, он сможет открыть счет, получить виртуальную или физическую карту, а также, воспользоваться банковскими услугами в онлайн-режиме. Физлица смогут заключать договора и подкреплять их цифровой подписью.
Кроме того, внесены технические изменения касательно проверки происхождения денег клиента. По мнению специалистов, ничего принципиально нового постановление НБУ не привносит – финмониторинг действовал и до этого, а изменения, по большей части, направлены на приведение нормативно-правовых актов НБУ в соответствие с изменениями законодательства.
Глава юридического управления Банка Кредит Днепр Александр Ярецкий указал, что банки проверяют происхождение средств уже давно и тщательно – вряд ли нюансы финмониторинга изменятся.
Ранее портал Стена сообщал о том, что ПриватБанк предложил клиентам акцию, которая будет особенно интересна геймерам.
Также мы сообщали о том, что депутаты Рады готовят законодательные изменения, которые позволят перейти на систему автоматического начисления пенсий в Украине.
Подписывайтесь на наш канал в Telegram.