В Україні хочуть повністю взяти під контроль рахунки українців
Національний банк вніс зміни до правил переказу коштів з метою посилити контроль за їх походженням. З 1 серпня анонімне поповнення рахунку через термінал буде неможливим, оскільки система вимагатиме ідентифікацію особи. Про це пише "Vesti".
Для зарахування готівки на банківський рахунок тепер необхідно використовувати мобільний телефон платника. Процес зарахування включатиме наступні кроки:
- Платник має ввести номер свого мобільного телефону на екрані термінала.
- На цей номер буде надіслано одноразовий пароль, який можна отримати за допомогою SMS або телефонного дзвінка.
- Платник повинен ввести отриманий одноразовий пароль на екрані термінала, щоб підтвердити згоду на виконання платіжної операції.
- Після цього буде видано квитанцію, яка підтверджує зарахування коштів.
- Тільки після виконання цих кроків грошове поповнення буде зараховано. Фінансовий моніторинг із використанням номера телефону застосовуватиметься лише для поповнення власного рахунку або рахунків інших осіб. Тепер ця функція доступна клієнтам Монобанку та ПриватБанку.
Отже, тепер неможливо буде отримати гроші на свій рахунок, посилаючись на невідомого благодійника, який пропонує комусь гроші. З використанням телефону всі спонсори можуть бути ідентифіковані.
За словами президента Українського аналітичного центру Олександра Охріменка, у країні вже давно проводяться операції з нелегальним обігом грошей, за яких використовуються термінали. Також є можливість переказу коштів в офшори через банківські рахунки.
"Виготовляється картка на безпритульного, куди вносять гроші і від його імені перераховують ці гроші в офшори або куди завгодно. Тепер, щоб перерахувати гроші безпритульному, доведеться вписувати свій номер телефону, так що таку людину можна буде легко знайти й запитати, що це було за платіж. Це європейська практика, якщо ти хочеш проводити операції, роби це легально, відкрито. Плюс це ще допоможе боротися з аферистами", – зазначає Олександр Охріменко.
Однак у банківській сфері викликає подив. Якщо для поповнення чужого рахунку потрібне використання номера телефону, який не прив'язаний до банківської картки або паспорта громадянина, відправник таких платежів буде неможливо відстежити.
За номером мобільного телефону можна придбати сім-картку без пред'явлення документів. Навіть якби продаж сім-карток здійснювався за паспортом, завжди знайдеться спосіб зв'язатися з "ненадійною" особою, щоб оформити картку на його ім'я.
Раніше портал "Стіна" повідомляв, що в НБУ пояснили, які саме дані їх цікавлять.
Також ми писали, що ПФУ поверне частину грошей "ФОПам".
Нагадуємо, що українці у банках можуть оформити картку на літні виплати від держави.