З 1 серпня набувають чинності нові правила НБУ
НБУ вніс зміни до правил переказу грошових коштів та поповнення рахунків через платіжні термінали готівкою. Згідно з інформацією, з 1 серпня під час поповнення картки або переказу необхідно буде вказати номер телефону платника коштів у квитанції. Про це повідомляє Оглядач.
Таким чином, Національний банк лише змінив вимоги до квитанцій, а ідентифікація потрібна і зараз при поповненні від п'яти тисяч гривень.
Якщо клієнти фінансової установи регулярно отримують однакові суми, не здійснюють підозрілі операції, то й проблем не виникне. Привернути увагу фінансового моніторингу можна у тому випадку, якщо ви відкрили картку для отримання зарплати, а перекази її не пояснюють, і ви щодня отримуєте перекази за оплату будь-яких послуг.
Якщо операція сумою на 400 000 гривень, підтвердження коштів є обов'язковим, незалежно від того, який це клієнт. При цьому, якщо ви захочете здійснити цей платіж частинами, наприклад 50 000 гривень, а через день, знову 50 000 гривень, то банк все одно це помітити, а така процедура приверне ще більше уваги та ретельної перевірки клієнта.
У такому разі деякі фінансові установи можуть заблокувати рахунок повністю та запропонувати клієнту переказати залишок коштів на той банк, який вкаже вже колишній клієнт.
Підтвердити джерело доходу можна за допомогою довідки про заробітну плату. Навіть якщо ви вже не працюєте, довідка про попередній доход також може задовольнити банк. Також можна показати документ про продаж нерухомості, транспортного засобу або, якщо здаєте майно в оренду.
Також банк задовольнить і документ про право на спадщину чи навіть виграш у лотерею. Щоб не потрапити у незручну ситуацію, декларуйте свої доходи та наполягайте на офіційному оформленні та виплаті білої зарплати.
Нещодавно "Стіна" повідомляла, що українцям дали інформацію, як отримати до 35 000 гривень в Ощадбанку.
Також ми розповідали, що у ПриватБанку намічається масштабне оновлення.
Ще "Стіна" писала, що українців попередили про оновлення мобільного додатку "Приват24".