Українці можуть зіткнутися з проблемами при спробі зняти гроші з картки
Клієнтам банків варто знати, що в країні є обмеження щодо кількості коштів, які за добу можна зняти з банківського рахунку. У кожної фінансової установи цей ліміт може бути своїм, пише Obozrevatel.
Мало того, якщо банку здасться, що ви робите підозрілу операцію з грошима, він може вимагати від вас довідку.
Мешканець Дніпра Кирило поділився, що після зняття готівки з власного депозиту в ПриватБанку надійшло повідомлення, що він вичерпав свій ліміт на зняття готівки.
Повідомляється, що депозит він поповнював із зарплатної картки протягом кількох років. Після звернення до ПриватБанку проблему вдалося вирішити.
Тому клієнтам ПриватБанку варто знати, що фінансова установа має обмеження: за день можна зняти в Україні не більше 100 тис. грн, а за кордоном – еквівалент 50 тис. грн.
Також пояснюється, що такі ліміти запровадили, зокрема, і для того, щоб не допустити масштабного виведення коштів із банківських рахунків.
Якщо ж переказати гроші з одного свого рахунку на інший, тоді таких проблем не має виникнути. Однак у цьому випадку можна зіткнутися лише з проблемами, що виникають у результаті фінансового моніторингу.
При цьому обов'язково повинні перевіряти:
- Операції з готівкою;
- Операції на нетипові клієнтові банку суми від 400 тис. грн;
- Переклади, які здійснюють публічні особи – чиновники, депутати всіх рівнів;
- Операції фізичних осіб підприємців (ФОП) та юридичних осіб, які відкрилися менш як три місяці тому.
У НБУ також зазначають, що банки зобов'язані призупинити та перевірити пов'язані між собою операції. Наприклад, якщо клієнт для того, щоб не перевищити ліміт, дробить операції.
Також у фінансовому регуляторі додали, що ознаки пов'язаності операцій банк/установа визначає самостійно у внутрішніх документах. Це може бути здійснення переказів одним або декількома різними клієнтами в один день/протягом певного періоду зі схожими сумами, іменами відправника/отримувача, тестовими питаннями, текстами безоплатних повідомлень та країнами чи територіями одержувачів.
Також портал "Стіна" повідомляв, що із серпня зміняться правила переказу грошей на картку в терміналах.
Раніше ми писали, що українцям дали пораду, як захистити свої гроші від шахраїв.
Нагадуємо, що в НБУ заявили, чи буде в країні тотальна заборона на готівку.