Найбільші банки розірвано договори з деякими клієнтами
Найближчим часом українські банки, зокрема великі ПриватБанк та Ощадбанк, припинять співпрацю з великою кількістю клієнтів. Банки розірвано договори з цими клієнтами та відмовлять їм у подальшому обслуговуванні, пише "НБН".
Причина такого рішення пов'язана із новими умовами фінансового моніторингу клієнтів, запропонованими Національним банком України (НБУ). Клієнти, які не пройшли фінансового моніторингу, будуть змушені шукати обслуговування в інших банках. Нацбанк своєю чергою перевірятиме банки на суворе виконання умов фінансового моніторингу та дотримання законодавства під час роботи з клієнтами.
Регулятор повернув виїзні інспекції та збільшить штрафи для банків, які порушують правила фінансового моніторингу клієнтів.
Згідно з новими правилами, якщо клієнт не пройде фінансового моніторингу, банк повинен негайно припинити співпрацю з ним та розірвати всі попередні договори про обслуговування, а також закрити його рахунки.
Банкам, які не виконають цього обов'язку, доведеться заплатити штраф. Розмір штрафу буде набагато вищим, ніж раніше. Раніше банкам, які не припинили обслуговування клієнтів, які не пройшли моніторинг, загрожував штраф у розмірі 400 тисяч гривень. Новий розмір штрафу становитиме 1 мільйон гривень.
Таким чином, багато клієнтів банків, які здійснювали фінансові операції, що не відповідають вимогам фінансового моніторингу, позбавляться банківського обслуговування. Це стосується не лише ПриватБанку та Ощадбанку, а й інших банківських установ. НБУ сподівається, що такі заходи змусять клієнтів відмовитися від "сірих" фінансових схем та перейти на легальні операції.
Раніше портал "Стіна" повідомляв, що в НБУ заявили, чи підтримують заборону готівки в країні.
Також ми писали, що у НБУ опублікували перелік банків, у яких приймають зношені доларові банкноти.
Нагадуємо, що із серпня зміняться правила переказу грошей через платіжні пристрої.