Останнім часом все частіше почали з'являтися повідомлення, що банки висунули клієнтам нову вимогу: вказати максимальний обсяг фінансових операцій за всіма рахунками, які клієнт планує проводити протягом місяця, пише Finance.ua.
З яких причин можуть ініціювати внутрішній банківський фінансовий моніторинг:
-На якийсь рахунок надходить дуже багато грошей;
-Самі платежі нетипові для даного клієнта (викликають підозру);
-На якийсь рахунок йде велика кількість платежів, вони йдуть дуже часто або з певною періодичністю.
Наприклад, якщо клієнт отримує багато платежів, а рахунок належить звичайній фізособі, у банку може виникнути підозра, що клієнт займається незаконною підприємницькою діяльністю.
Видання стверджує, що вони мають інформацію, що у банків (зокрема, ПриватБанк і monobank) виникали питання до збору коштів, що оголошуються волонтерами на військові потреби. Клієнтів просили підтвердити якимось чином, що це справді волонтерський збір.
За інформацією порталу «Стіна», клієнтам банку пропонують вибрати вид діяльності, якою займається клієнт: -підприємець; -працівник установи; -студент; -Безробітний та інше. Після цього, згідно з відповідями клієнта, встановлюється ліміт на щомісячне надходження на картку. Наприклад, безробітні не можуть отримувати понад 7 тисяч гривень на місяць. Що ж буде у разі перевищення встановленого ліміту, поки що неясно.
Зазначимо, що дуже часто українцям доводиться робити транзакції між фінансовими установами, проте деякі банки встановлюють чіткі ліміти на суму переказів та обмеження у кількості операцій, перевищення яких може призвести до блокування картки.
Скажімо, максимальна сума, яку клієнт державного ПриватБанку може переказати на картку іншого банку, неважливо, вітчизняного чи закордонного, обмежується 29 999 гривнями за один переказ, тобто майже 812 доларами США або 752 євро в еквіваленті.
Крім того, ще у 2023 році ПриватБанк ввів добову межу на перекази, а також тижневу та місячну обмеження. Зазначені ліміти відрізняються залежно від того, на карту якої міжнародної платіжної системи здійснюється переказ.
Раніше портал "Стіна" повідомляв, що податкова змінила правила розрахунку єдиного внеску.
Також ми писали, що для ФОПів у Дії запрацювала важлива послуга.
Нагадуємо, що ФОПів попередили, які нові ліміти та податки будуть у 2024 році.