Monobank потрапив під вогонь критики через повідомлення від клієнтів про блокування їхніх карток. У березні багато клієнтів дізналися, що їхні банківські карти були заблоковані, але причини залишилися неясними. Банк обіцяє вивчити додаткові надані клієнтами документи, щоб встановити ясність у своїх банківських операціях. Скарги клієнтів з'явилися на спеціалізованому форумі порталу "Мінфін".
Повідомляється, що клієнт поскаржився, що у березні Монобанк заблокував його картку. Він збирається надати всі документи, бо не займається незаконною діяльністю. Він додав, що банк відмовився обслуговувати його картку. Через кілька днів з'ясувалося, що карти були заблоковані без явних пояснень. Клієнт звернувся до оператора та намагався пояснити, що збираю документи, але їм байдуже.
Представник Monobank зазначив, що банк зобов'язаний перевіряти угоди клієнтів та робити висновки на основі наявної інформації. Банк не може розкривати конкретні критерії, оскільки це стосується внутрішніх процедур.
Відгуки на форумі "Мінфін" показують, що банківські карти частіше блокуються у клієнтів, які беруть активну участь у P2P-операціях, наприклад, переказувати кошти на криптовалютні біржі з метою арбітражу (різниця в цінах на валюти). Крім того, банківські карти також можуть бути закриті для тих, хто вчиняє шахрайство, таке як продаж неіснуючих товарів або участь у фінансових пірамідах. Банк реагуватиме на такі дії при надходженні інформації з офіційних джерел.
Щоб розблокувати банківську картку, зазвичай необхідно надати документ, що підтверджує походження коштів. Документ повинен містити інформацію про суму доходу, період його отримання та описувати, за що було зроблено платіж.
Також зазначається що Monobank не приймає фотографії виписок з особистих кабінетів із криптовалютних бірж, брокерських компаній або платіжних систем.
Раніше повідомлялося, що у ПриватБанку назвали причини, через які можуть заблокувати карти.
Нагадаємо, що українців попереджають про блокування карт: що потрібно знати.