НБУ бере під контроль усі грошові перекази за картками, якими будуть наслідки

З п'ятого червня українські банки щотижня надаватимуть НБУ звіт про карткові операції своїх клієнтів. Це стосується як фізичних, і юридичних. Цією інформацією ділиться Міністерство фінансів.

Выплаты. Гривны. Фото: скриншот Youtube

Згідно з інформацією, по понеділках до 16-00 години, банки зобов'язані надсилати до Національного банку України інформацію про безготівкові операції своїх клієнтів, які здійснюються в Інтернеті, за попередній тиждень. Інформація має бути надана разом з ім'ям клієнта або ж назвою підприємства, яке проводить платежі.

У документі повідомляється, що у відомстві очікують наступну інформацію від банків:

  • Р2Р-переклади - це переказ коштів між фізичними особами;

  • поповнення або зняття готівки з карткових рахунків у касах чи банкоматах;

  • оплати, що здійснюються в Інтернеті;

  • переказ коштів з картки на розрахунковий рахунок компанії або виплати на картки клієнтів із рахунку компанії.

    Слід зазначити, що звіт містить інформацію про операції будь-якого розміру, оскільки у Листі не визначено конкретний поріг, з якого слід відстежувати транзакції. Проте слід пам'ятати, що згідно з чинними правилами, інформація щодо всіх значних операцій від 400 000 гривень автоматично передаються до Держфінмоніторингу.

Поки що складно сказати до яких наслідків призведе дане нововведення, проте можна вже сказати, що під контроль візьмуть усі платежі клієнтів банку, включаючи особисті перекази близьким та родичам, торгівлю в Інтернеті, отримання заробітних плат на конвертах, а також збори волонтерів.

У тому випадку, якщо кошти надходять на картковий рахунок фізичної особи систематично, на товари та послуги без відповідної реєстрації, клієнту може загрожувати не лише блокування картки, а й податкова, адміністративна або кримінальна відповідальність.

Раніше "Стіна" повідомляла, що деяких українців можуть змусити повернути субсидію.

Також ми писали, що українцям відкрили таємницю, як можна переказувати гроші з картки на картку та не платити відсоток.

Ще "Стіна" інформувала, що НБУ випустив нову монету, присвячену дітям.