Украинцы снова стали массово жаловаться на блокирования карт финансовыми учреждениями, о чем пишет OBOZ.
Так, банки снова стали замораживать счета после того, как посчитали, что перевод был подозрительным. Это происходит в том случае, если клиент не смог документально подтвердить происхождение средств. В то же время сами финансовые учреждения стали штрафовать за то, что они не тщательно проверяли своих клиентов и пропустили нарушения.
Итак, блокируют карточки и переводы украинцев из-за нарушения правил финансового мониторинга. Даже если клиент не знал, что нарушает, банк автоматически проверит транзакцию и определит как "рискованную".
Иногда для блокировки достаточно обменять криптовалюту и получить средства со счета, ранее использовавшегося мошенниками. Помимо этого блокируют любую "нетипичную" операцию на крупную сумму с наличными средствами. Под особым вниманием находятся и все публичные лица: народные депутаты, чиновники и другие.
Банки обязаны проверить любую транзакцию.
В последнее время рост количества штрафов связан с глобальными трендами усиления роли финмониторинга в деятельности финансовых учреждений, усилением роли государства в экономике в условиях геоэкономической фрагментации, повышенным социальным запросом на прозрачность и подотчетность и развитием технологий автоматизированного анализа больших массивов данных. В условиях курса Украины на европейскую интеграцию требования финмониторинга и дальше будут усиливаться.
Обычно блокировка происходит: - -после снятия необычно большой суммы наличных денег в регионе, где вы обычно не находитесь;
-большие онлайн-покупки, особенно ночью;
-получение большой суммы на карточку и ее вывод наличными;
-операции с криптовалютой или другими виртуальными активами на сумму более 30 тыс. грн;
-транзакции на сумму 400 тыс. грн и более.
Если вы все же оказались под прицелом банка, будьте готовы быстро и подробно ответить на вопросы.
Банк имеет право спросить следующее:
- о транзакции, привлекшей внимание банка;
-об источнике средств, использованных в этой транзакции;
- обо всех сторонах, вовлеченными в эту операцию.
Также следует быть готовым предоставить банку все необходимые подтверждающие документы.
Чем точнее ответы, тем больше шансов, что счет не заблокируют или быстрее разблокируют.
Дубас советует всегда соблюдать финансовую гигиену. К примеру, если вы кому-то дали в долг 100 тыс. грн наличными, а должник возвращает вам эту сумму в течение 10 месяцев по 10 тыс. грн, сразу приготовьте договор займа. Даже если вы доверяете тому, кому вы предоставили средства, такой договор может стать документом, который вы по требованию сможете предоставить банку.
Все финансовые транзакции мониторятся. Всегда банк может задавать вопросы. И блокирование счета для изучения природы этих средств нормальное явление.
Ранее портал «Стена» сообщал, сколько с украинцев будут снимать средств за кредиты.
Также мы писали, сколько процентов банки захотят получать с украинцев при наличии кредита.